銀保監會發文加強銀保機構員工履職行為監管

2019-10-12 08:14:58 來源:上海證券報 作者:張瓊斯

  重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理

  記者昨日從銀保監會獲悉,為進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管,推動行業自律和內部廉潔建設,提升內控機制有效性,督促各機構員工公平公正履職,銀保監會起草了《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見(征求意見稿)》(下稱《指導意見》),10月11日起向社會公開征求意見。

  銀保監會有關部門負責人表示,《指導意見》的核心內容是區分銀行保險機構員工中的關鍵人員和普通員工,分別明確其在任職和業務經營等環節的回避方式和程序,并對相關制度機制建設、懲戒措施等作出規定。

  具體而言,一是明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導意見》適用的機構范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規定,明確回避方式包括任職回避和業務回避兩種形式,并對相應的回避程序進行了規范。

  二是區分關鍵人員和普通人員,重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理。對關鍵人員在實行業務回避的基礎上,更進一步提出了任職回避要求,明確關鍵人員和親屬不得在雙方有直接業務制約或利害關系的崗位工作;對普通員工實施有重點的業務回避,要求員工在辦理重點業務時,如涉及本人、親屬或存在其他利害關系的,應主動匯報并提請業務回避。

  三是推動機構健全制度機制建設。《指導意見》主要對銀行保險機構員工履職回避工作作了原則性規定,在此基礎上,要求各機構根據自身實際,制定并完善內部專門的履職回避制度辦法。同時,要求各機構健全配套保障機制,積極引入信息技術,持續優化對員工應回避親屬信息的獲取和核實手段。

  四是明確內外部回避懲戒措施。加強內部問責,強化監管約束。要求監管機構定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和結果,開展整改問責。

  五是適當增強制度彈性。一方面,對于存量任職回避問題的整改給了3年過渡期,要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面,對于確有特殊情況無法按要求進行回避的,允許經機構審批后予以豁免。